LEI в SWIFT-сообщениях в Российской Федерации

BIC и LEI в целом

SWIFT BIC идентифицирует организацию в сообщениях; LEI идентифицирует юридическое лицо. Сопоставление BIC-to-LEI от GLEIF связывает эти два идентификатора, и это сопоставление не зависит от статуса подключения конкретного банка к SWIFT.

Текущая ситуация в Российской Федерации

Начиная с отключения нескольких крупных банков, включая Сбербанк, в 2022 году, последующие санкционные пакеты ЕС, США и Великобритании отключили от SWIFT все большее число российских банков, при этом дополнительные банки добавлялись в 2024 и 2025 годах. Не каждый российский банк отключен от SWIFT, и ситуация продолжает меняться с каждым новым санкционным пакетом, поэтому ее всегда следует проверять по актуальным первичным санкционным источникам, а не предполагать.

Внутренняя альтернатива

SPFS Банка России, запущенная в 2014 году, позволяет подключенным банкам обмениваться платежными сообщениями и сообщениями по ценным бумагам в форматах, похожих на SWIFT MT, ISO 20022 XML или собственных форматах. Она была создана специально для поддержания функционирования российских финансовых сообщений в условиях ограниченного доступа к SWIFT.

Где по-прежнему применяется LEI

Независимо от того, какой канал сообщений фактически использует российская организация или ее банк, проверенный LEI продолжает идентифицировать юридическое лицо, стоящее за сообщением, и поддерживает более быстрый counterparty screening там, где такая проверка проводится.